بايننس تواجه تحديات قانونية مستمرة في الولايات المتحدة وتحقيقاً جديداً بشأن إيران

رؤى رئيسية:

• أخبار باينانس: تحسّق وزارة العدل الأمريكية عما إذا كانت باينانس قد انتهكت العقوبات الأمريكية المتعلقة بإيران، مما يضيف مشكلة امتثال جديدة إلى التبادلالتاريخ القانوني الطويل للشركة في الولايات المتحدة.
• واجهت باينانس سابقاً إجراءات أمريكية كبرى، بما في ذلك تسوية وزارة العدل لعام 2023 التي تجاوزت 4 مليارات دولار، وتسوية هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC)، ودعوى قضائية من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) والتي تم إسقاطها لاحقاً في عام 2025.
• يأتي التحقيق الأحدث بعد قضية منفصلة بمبلغ61 مليون دولار لمصادرة العملات المشفرة تتعلق بأموال يُزعم ارتباطها ببيعات النفط الإيراني وحسابات على باينانس.

في 22 سبتمبر 2026، ظهرت التقارير المتعلقة بباينانس مرة أخرى في الولايات المتحدة. جاء ذلك في أعقاب تقرير لبلومبرغ يشير إلى أن المدعين الفدراليين يحققون في مزاعم بأن منصة العملات المشفرة التبادل قد انتهكت العقوبات المتعلقة بإيران.

تحققت وكالة رويترز من التغطية بشكل مستقل، مشيرة إلى أن التحقيق يقيّم ما إذا كانت باينانس قد نجحت في منع المستخدمين المتواجدين في إيران من تنفيذ صفقات على منصتها. لا يزال التحقيق جاريًا، ولم يصل أي من التقريرين إلى نتائج تثبت حدوث أي مخالفات.

يأتي هذا المراجعة الجديدة علاوة على العديد من إجراءات الإنفاذ السابقة التي استهدفت باينانس في الولايات المتحدة، والتي تشمل تسوية مع وزارة العدل في عام 2023، وتسوية مع هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) في عام 2024، ودعوى قضائية من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) في عام 2025.

أخبار باينانس تعود إلى قضية عقوبات إيران

أدت التساؤلات المحيطة بإيران سابقاً إلى جذب انتباه الجهات التنظيمية نحو عمليات باينانس داخل الولايات المتحدة.

وللتوضيح، أعلنت وزارة العدل الأمريكية في نوفمبر 2023 أن باينانس قد أقرت بانتهاك قانون سلطات الطوارئ الاقتصادية الدولية وقانون السرية المصرفية، إلى جانب فشلها في التسجيل كشركة تحويل أموال.

ونتيجة لذلك، طُلب من باينانس دفع غرامة قدرها 4.316 مليار دولار، وتعيين مراقب امتثال مستقل، وتعزيز أطر عمل الامتثال للعقوبات ومكافحة غسيل الأموال.

أشارت الوزارة إلى أن باينانس أغفلت الضمانات اللازمة لضمان عدم قيام الأفراد في الولايات المتحدة بإجراء معاملات مع نظرائهم المتواجدين في إيران وغيرها من الدول الخاضعة للقيود.

وفقًا لنتائج وزارة العدل، تم تداول ما يزيد عن 898 مليون دولار بمشاركة مستخدمين أمريكيين أو أفراد يقيمون عادة في إيران بين يناير 2018 ومايو 2022. توضح السلطات أن هذا التحقيق الحالي لا يعيد فتح القضية الجنائية لعام 2023، بل يعتبر تحقيقاً منفصلاً.

قضية العملات المشفرة المرتبطة بإيران بقيمة 61 مليون دولار

تأتي موجة التغطية الأخيرة أيضاً في أعقاب إجراء إنفاذ منفصل لوزارة العدل تم الكشف عنه في 14 سبتمبر.

من خلال ملف مصادرة مدنية، يسعى مكتب مدعي عام الولايات المتحدة للمطقة الجنوبية من نيويورك للحصول على أصول رقمية تقارب قيمتها 61 مليون دولار. يؤكد الملف أن هذه الحيازات تمثل عائدات ناتجة عن معاملات في السوق السوداء تشمل منتجات نفطية إيرانية مقيدة وبترول خام.

تم تحديد كيانين صينيين هما Hexa حوت وBlessed Trust، في الشكوى كـمشاركين في هذه الشبكة. ولم تتهم وثائق المصادرة منصة باينانس بأي مخالفات.

وفي مراسلات مع صحيفة فاينانشال تايمز، أكد ريتشارد تينغ، الرئيس التنفيذي لشركة باينانس، عدم وجود أي مخالفات تحدث على المنصة، وأكد مجدداً أن الشركة قد “تعاونت بشكل كامل مع السلطات.”

وأوضح تينغ كذلك أن باينانس تقوم بنشاط بالتحقيق في الحسابات أو تقييدها أو تجميدها إذا حددت مخاطر محتملة لمكافحة غسيل الأموال أو انتهاكات للعقوبات، كما أشارت صحيفة The Coin Republic. وما يجعل هذا التحقيق الأخير مميزاً هو تركيزه المحدد على التزام باينانس الداخلي بتفويضات العقوبات الأمريكية.

إجراءات إنفاذ القانون الأمريكية السابقة ضد باينانس

في عام 2023، واجهت باينانس إجراءات إنفاذ مزدوجة قادتها لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) ولجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC). وفي شهر يونيو من ذلك العام، رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات دعوى قضائية ضد باينانس والمؤسس تشانغ بينغ تشاو، محددة 13 تهمة مختلفة.

ومن بين الاتهمات التنظيمية، ذكرت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن باينانس أدارت وكالات مقاصة وشركات وساطة وبورصات غير مسجلة في انتهاك صارخ لللوائح التجارية الأمريكية.

وفي الوقت نفسه، توصلت لجنة تداول السلع الآجلة إلى تسوية منفصلة في وقت لاحق من ذلك العام، مطالبة باينانس بدفع غرامات قدرها 1.35 مليار دولار إلى جانب 1.35 مليار دولار كأرباح مستردة، بينما ساهم تشاو شخصياً بغرامة قدرها 150 مليون دولار.

وكان المسار الذي اتخذته قضية لجنة الأوراق المالية والبورصات مختلفاً بشكل ملحوظ. ففي 29 مايو 2025، قدمت كل من الهيئة والمتهمين اتفاقاً مشتركاً يطلب رفض الدعوى دون تحامل (بدون المساس بالحقوق). وأوضحت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن هذه الخطوة تم تنفيذها بناءً على سياسة الوكالة وتقديرها وليس إشارة إلى تغيير في نظرة الهيئة إلى القضايا الأخرى.

ويظل هذا التمييز ذا صلة بال التطورات الجارية. وفي حين أن إسقاط الدعوى جلب إغلاقاً لتلك الإجراءات المحددة للجنة الأوراق المالية والبورصات، إلا أنه لم يمحُ التزامات باينانس التنظيمية الأوسع في الولايات المتحدة.

في هذه المرحلة، لا تثبت التقارير الحالية أن باينانس انتهكت العقوبات المتعلقة بإيران. وتركز رؤى وكالة بلومبرغ على مراجعة جارية، وأشارت رويترز إلى أن المدعين العامين يحللون ما إذا كانت التبادل قد وضعت الحواجز المناسبة لمنع المستخدمين الإيرانيين من التداول.

الحكم النهائي لتنظيم العملات المشفرة لم يُكتب بعد. وفي الوقت الحالي، يضيف هذا التدقيق ببساطة فصلاً آخر إلى سجل الامتثال الواسع للبورصة في الولايات المتحدة دون تأكيد أي مخالفات جديدة.

الأسئلة الشائعة

• ما هو موضوع أحدث تحقيق لوزارة العدل الأمريكية يشارك فيه باينانس؟
  يحقق المدعون الفيدراليون فيما إذا كانت باينانس قد انتهكت العقوبات الأمريكية المتعلقة بإيران، مع فحص ما إذا كانت البورصة قد نجحت في منع المستخدمين في إيران من التداول على منصتها.
• هل ثبت تورط باينانس في ارتكاب مخالفات في التحقيق مخاطر العقوبات الأخير؟
  لا. التحقيق جاري، والتقارير الحالية لا تثبت أي مخالفات أو انتهاكات في هذه المرحلة.
• ما هي نتيجة تسوية وزارة العدل لعام 2023 مع باينانس؟
  اعترفت باينانس بخرق قانون سرية البنوك وقانون سلطات الطوارئ الاقتصادية الدولية، ووافقت على دفع غرامة قدرها 4.316 مليار دولار، وتعيين مراقب امتثال مستقل، وبرامج محسنة لمكافحة غسيل الأموال والالتزام بالعقوبات.
• ماذا حدث لدعوى لجنة الأوراق المالية والبورصات ضد باينانس؟
  تم إسقاط دعوى لجنة الأوراق المالية والبورصات المرفوعة في يونيو 2023 دون تحامل في 29 مايو 2025، بناءً على اتفاق مشترك قدمته الهيئة والمتهمون كمسألة تتعلق بسياسة وتقدير الوكالة.